2018年12月iDeCo運用報告
 

iDeCo(イデコ)

投稿日:  最終更新日: 2019.01.7

個人型確定拠出年金(iDeCo)の資産運用実績(2018年12月版)は、マイナス13,742円でした




個人型確定拠出年金(iDeCo)を
2018年9月からSBI証券ではじめている。

60歳までは引き落とせないので、
地道に積み立てていくだけやけど、
2018年12月の運用実績を公開していくよ。

タイトルのとおり
2018年最後はマイナスでおわり。

by たかじー(@takag_caelum)

個人型確定拠出年金(iDeCo)とは?

名前のとおり年金の一種やね。
掛け金を自分で積み立て運用し、
原則60歳以降に受け取るしくみ。

どんな金融商品を選ぶのかや
老後どのように受け取るのかなど

自分自身で決めることができる。
もちろん、運用次第では損をする可能性はある。

ただ、2018年はiDeCoのおかげで、
年末調整でいつもより多くお金が戻ってきたよ。

関連記事:老後以外にもメリットが!確定拠出年金(iDeCo)はじめませんか

2018年12月のiDeCo運用結果

株式市場は12月かなり下がったね。
株式メインのポートフォリオなので、
もちろん評価額はマイナスに。

トータルの結果

iDeCoへは自分の投資限度額である
23,000円を毎月積み立てている。

・iFree NYダウ・インデックス
・DCニッセイ外国株式インデックス
・ひふみ年金
・SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ<DC年金>
・EXE-iグローバル中小型株式ファンド

配分などの詳細は以下のブログに記載。

関連記事:【2018年版】ハイリターンを狙え!!わたしがSBI証券のiDeCo(イデコ)で選んだおすすめ商品を紹介

12月のポートフォリオは、

iDeCoのポートフォリオ

それぞれの評価額のほうは、

iDeCo(合計)の運用成績

今回すべての投資信託がマイナスへ。
結果、13,742円の含み損になったよ。

iFree NYダウ・インデックス

iFree NYダウ・インデックスのチャート

画像引用元:SBI証券

NYダウはニュースでもよく流れたように
12月にガクッと下がったよね。

iFree NYダウ・インデックスの運用成績

4,103円のマイナスに。
最後のほうは少し回復してきたけど、
2019年はどうなるか気になるところ。

DCニッセイ外国株式インデックス

DCニッセイ外国株式インデックスのチャート

画像引用元:SBI証券

主要先進国の株式で構成される
こちらも似たようなチャートやね。

DCニッセイ外国株式インデックスの運用成績

4,538円のマイナスに。
北米を中心に欧州も含まれているけど、
まあ、世界的に株式は下落傾向ってかんじかな。

ひふみ年金

ひふみ年金のチャート

画像引用元:SBI証券

国内株式中心のひふみも
もれなく下落したよね。

ひふみ年金の運用成績

こちらはマイナス1,583円。
ひふみ自体の成長率と
市場の関係も気になってくるところ。

SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ<DC年金>

SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ<DC年金>のチャート

画像引用元:SBI証券

国内の中小株を中心のジェイリバイブも
同じように下落していったね。
規模感関係ない感じやな。

SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ<DC年金>の運用成績

マイナス1,886円ってことで、
ひふみと同じアクティブファンドやし、
手数料が高いのはつらいな。

EXE-iグローバル中小型株式ファンド

EXE-iグローバル中小型株式ファンドのチャート

画像引用元:SBI証券

世界の中小株へ投資するこちらも
12月にはかなり下落していく流れに。

EXE-iグローバル中小型株式ファンドの運用成績

マイナス1,632円でおわり。
ここまで全体的にマイナスだと、
理由を考えるのも微妙な感じかもね。

まとめ

ポートフォリオ次第やろうけども、
自分は株式のみで構築しているので、
12月は評価額がかなりマイナスに。

債権とか組み込んだりしていると
安定した評価になるのかもしれんけど、
自分は勉強したいってのもあるので、
2019年もしばらくは、いまのままの
ポートフォリオで積立していくよ。

株式市場どうなるのか楽しみやね。

なら、またね~

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