2019年1月つみたてNISA運用報告

つみたてNISA

つみたてNISAの資産運用実績(2019年1月版)は、マイナス11,568円でした

税制が優遇される「つみたてNISA」を
長期資産運用として2018年8月から
SBI証券にてはじめている。

2019年一発目の資産運用報告。
今年もなにが起こるかわからんなー
という感じの不安感はあるけども、
長期でただ積み立てていくのみ。

by たかじー(@takag_caelum)

つみたてNISA(積立NISA)とは?

つみたてNISAは2018年からはじまった
税制の優遇された投資の制度。

大事なポイントとしてはこちらの4つ。

  1. 非課税となる期間は最長20年間
  2. 年間投資上限は40万円
  3. 積立による買い付け
  4. 投資対象は条件を満たす投資信託など

似た名称で「NISA」とうものがあり、
間違わないよう「一般NISA」と呼ばれたりする。
同じように税制で優遇される制度やけど、
違いはあるのでまとめてみた。

NISA 積立NISA
年間投資額の上限 120万円 40万円
積立時 所得控除なし
運用中 非課税
払い出し時 非課税
投資対象商品 上場株式(ETF、REIT含む)、投資信託 金融庁が定めた基準を満たす投資信託・ETF
投資商品の売却 自由に売却できるが、売却しても非課税枠は復活しない
資金の引き出し いつでも可能。ただし、売却した場合の非課税枠は回復しない

自分がつみたてNISAを選んだ理由は3つ。

  • 年間投資額は40万で十分
  • 長期資産運用を予定している
  • 金融庁が定めた基準を満たす投資対象商品

「NISA」と「つみたてNISA」
は並行運用できない
ので、
どちらかを選ぶことになる。

自分は、

・年間の投資額
・投資期間
・個別株を買う予定がない

ということで、
つみたてNISAを運用することに。

2019年1月のつみたてNISA運用結果

年末よりも
回復傾向にはあるものの、
依然として評価額はマイナス。

トータルの結果

つみたてNISAの基本設定は

毎週:7,692円
1ヶ月:38,460円(概算)

これを

・楽天・全米株式インデックス・ファンド
・ニッセイTOPIXインデックスファンド

に半分ずつ投資。

つみたてNISAポートフォリオ

それぞれの評価額のほうは、

つみたてNISA(合計)の運用成績

評価額はマイナスやね。
今年はまだまだ不安的な感じがするし、
短期的なところではあまり気にしない。

ただ、楽天証券のつみたてNISAへ
移管しようと思って検討中ではある。

関連記事:はじめる前に要チェック!つみたてNISAの基本から商品選びまで

楽天・全米株式インデックス・ファンド

楽天・全米株式インデックス・ファンド
画像引用元:SBI証券

年末の下落からは
回復していきているチャート。

楽天・全米株式インデックス・ファンドの運用成績

マイナス5,209円。
FRBの動向やら、
中国とのあれこれなど、
まだまだこれからどうなるか。

ニッセイTOPIXインデックスファンド

ニッセイTOPIXインデックスファンド
画像引用元:SBI証券

こちらも2019年にはいって、
回復していきている。

ニッセイTOPIXインデックスファンドの運用成績

こちらはマイナス6,359円。
アメリカ市場と連動したかたちに
なっているだけのような気がするね。

まとめ

2019年株式市場は回復していきているけど、
正直、まだまだ不安要素はあるよね。

しばらくは、ドキドキするチャートになりそう。
ただ、つみたてNISAなので感情的ではなく、
地道に積み立てていくだけやね。

あと、ポイントの関係もあって
楽天カードで支払える楽天証券への
移管を検討している最中。

なら、またね ~

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