2019年2月つみたてNISA運用報告

つみたてNISA

つみたてNISAの資産運用実績(2019年2月版)は、マイナス607円でした

税制が優遇される「つみたてNISA」を
長期資産運用として2018年8月から
SBI証券にてはじめている。

毎月定額を積み立てていくだけやけど、
投資初心者としては、昨年末あたりから
資産がマイナスになったのはビビった。

けど、気にするよりも積み立てていくと、
随分と株価も回復してきたのでうれしいね。

by たかじー(@takag_caelum)

つみたてNISA(積立NISA)とは?

つみたてNISAは2018年からはじまった
税制の優遇された投資の制度。

大事なポイントとしてはこちらの4つ。

  1. 非課税となる期間は最長20年間
  2. 年間投資上限は40万円
  3. 積立による買い付け
  4. 投資対象は条件を満たす投資信託など

似た名称で「NISA」とうものがあり、
間違わないよう「一般NISA」と呼ばれたりする。
同じように税制で優遇される制度やけど、
違いはあるのでまとめてみた。

NISA 積立NISA
年間投資額の上限 120万円 40万円
積立時 所得控除なし
運用中 非課税
払い出し時 非課税
投資対象商品 上場株式(ETF、REIT含む)、投資信託 金融庁が定めた基準を満たす投資信託・ETF
投資商品の売却 自由に売却できるが、売却しても非課税枠は復活しない
資金の引き出し いつでも可能。ただし、売却した場合の非課税枠は回復しない

自分がつみたてNISAを選んだ理由は3つ。

  • 年間投資額は40万で十分
  • 長期資産運用を予定している
  • 金融庁が定めた基準を満たす投資対象商品

「NISA」と「つみたてNISA」
は並行運用できない
ので、
どちらかを選ぶことになる。

自分は、

・年間の投資額
・投資期間
・個別株を買う予定がない

ということで、
つみたてNISAを運用することに。

2019年2月のつみたてNISA運用結果

国内のほうの投資信託が
マイナスとなったままやけど、
楽天の全米株式はプラスに。

トータルの結果

つみたてNISAの基本設定は

毎週:7,692円
1ヶ月:38,460円(概算)

これを

・楽天・全米株式インデックス・ファンド
・ニッセイTOPIXインデックスファンド

に半分ずつ投資。

つみたてNISAポートフォリオ

それぞれの評価額のほうは、

つみたてNISA(合計)の運用成績

購入額:276,923円
評価額:276,316円
評価損益:-607円
評価損益率:-0.22%

関連記事:はじめる前に要チェック!つみたてNISAの基本から商品選びまで

楽天・全米株式インデックス・ファンド

楽天・全米株式インデックス・ファンド
画像引用元:SBI証券

ものすごい勢いで回復してきたね。
ただ、まだまだ心配なこともあるし、
ちょうど今月であれば債務上限のこととか。
とはいえ、地道に積み立てていくだけかね。

楽天・全米株式インデックス・ファンドの運用成績

どれくらいぶりかにプラスになった。
長期投資やけん一喜一憂するのはあれやけど、
やっぱりプラスのほうがうれしい気持ちになる。

ニッセイTOPIXインデックスファンド

ニッセイTOPIXインデックスファンド
画像引用元:SBI証券

回復してきているものの、
アメリカと比較すると、
伸び率はゆるやかな感じやね。

ニッセイTOPIXインデックスファンドの運用成績

結果としてはまだマイナスのまま。
国内株への投資はどうしたほうがいいか。
そんなことも考えはじめたりしている。

今後の経済どうなるのか。
勢いではなくちゃんと考えてこ。

まとめ

つみたてNISAは2つの投資信託に投資やけど、
どちらとも今年にはいってからは、
かなり回復してきている感じやね。

まあ、回復力には差があるけども、
もう少ししたら年末の下落前には
戻ってくることになるのかな?

そして、つみたてNISAは
SBI証券から楽天証券に変更しようか
検討中なので、変更したら商品は変えるかも。

なら、またね~

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