2018年11月つみたてNISA運用報告

つみたてNISA

つみたてNISAの資産運用実績(2018年11月版)は、マイナス3,091円でした




税制が優遇される「つみたてNISA」を
長期資産運用として2018年8月から
SBI証券にてはじめている。

さっそくやけども、
2018年11月の運用実績を公開していくよ。

先月よりは全体的に
株価は戻ってきた感じやねー。

by たかじー(@takag_caelum)

つみたてNISA(積立NISA)とは?

つみたてNISAは2018年からはじまった
税制の優遇された投資の制度。

大事なポイントとしてはこちらの4つ。

  1. 非課税となる期間は最長20年間
  2. 年間投資上限は40万円
  3. 積立による買い付け
  4. 投資対象は条件を満たす投資信託など

似た名称で「NISA」とうものがあり、
間違わないよう「一般NISA」と呼ばれたりする。
同じように税制で優遇される制度やけど、
違いはあるのでまとめてみた。

NISA 積立NISA
年間投資額の上限 120万円 40万円
積立時 所得控除なし
運用中 非課税
払い出し時 非課税
投資対象商品 上場株式(ETF、REIT含む)、投資信託 金融庁が定めた基準を満たす投資信託・ETF
投資商品の売却 自由に売却できるが、売却しても非課税枠は復活しない
資金の引き出し いつでも可能。ただし、売却した場合の非課税枠は回復しない

自分がつみたてNISAを選んだ理由は3つあります。

  • 年間投資額は40万で十分
  • 長期資産運用を予定している
  • 金融庁が定めた基準を満たす投資対象商品

ちなみに、

・NISA
・つみたてNISA

は並行運用できないので、
どちらかを選ぶことになる。

自分は、

・年間の投資額
・投資期間
・個別株を買う予定がない

ということで、
つみたてNISAを運用することに。

2018年11月のつみたてNISA運用結果

10月に世界的に株価落ち込んでいたけど、
ゆるやかに復活してきた感じはあるね。

トータルの結果

つみたてNISAの基本設定は

毎週:7,692円
1ヶ月:38,460円(概算)

これを

・楽天・全米株式インデックス・ファンド
・ニッセイTOPIXインデックスファンド

に半分ずつ投資しておる。

つみたてNISAポートフォリオ

それぞれの評価額のほうは、

つみたてNISA(合計)

まあ、マイナスやね。
10月よりはよくなってきたけど、
長期資産運用なんで、
ここらへんは気にせず続けていくよ。

関連記事:はじめる前に要チェック!つみたてNISAの基本から商品選びまで

楽天・全米株式インデックス・ファンド

楽天・全米株式インデックス・ファンドのチャート
画像引用元:SBI証券

10月に下がった基準価額は
11月頭にむけ上昇したと思ったら
再び下がったものの、最終的には回復傾向に。

楽天・全米株式インデックス・ファンド

-1,553円のマイナスってところやね。
先月よりはアメリカ市場も復活してきたかな。
クリスマス商戦前でってこともある。

ニッセイTOPIXインデックスファンド

ニッセイTOPIXインデックスファンドのチャート
画像引用元:SBI証券

こちらも楽天の全米株式と
同じような値動きしとるね。
最終的には回復傾向へむかっておる。

ニッセイTOPIXインデックスファンド

こちらは日本株のほうのTOPIX連動。
結果は-1,938円となったけど、
同じようにここも少し回復してきたかな。

まとめ

つみたてNISAについては
数年というよりも10年スパンで考えているので、
なんの感情もなく積み立てていくだけやね。

商品については1年に1回くらい見直すかも。
変更したらそのときはブログでも報告予定やけど、
つみたてNISAはスイッチングできないのが面倒。

できれば、このまましばらくはうまくいくといいな。

なら、またね!!

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