2018年12月つみたてNISA運用報告
 

つみたてNISA

投稿日:  最終更新日: 2019.01.4

つみたてNISAの資産運用実績(2018年12月版)は、マイナス23,313円でした


税制が優遇される「つみたてNISA」を
長期資産運用として2018年8月から
SBI証券にてはじめている。

2018年の締めとなる最終月は
かなり含み損をかかえることになった。

by たかじー(@takag_caelum)

つみたてNISA(積立NISA)とは?

つみたてNISAは2018年からはじまった
税制の優遇された投資の制度。

大事なポイントとしてはこちらの4つ。

  1. 非課税となる期間は最長20年間
  2. 年間投資上限は40万円
  3. 積立による買い付け
  4. 投資対象は条件を満たす投資信託など

似た名称で「NISA」とうものがあり、
間違わないよう「一般NISA」と呼ばれたりする。
同じように税制で優遇される制度やけど、
違いはあるのでまとめてみた。

NISA 積立NISA
年間投資額の上限 120万円 40万円
積立時 所得控除なし
運用中 非課税
払い出し時 非課税
投資対象商品 上場株式(ETF、REIT含む)、投資信託 金融庁が定めた基準を満たす投資信託・ETF
投資商品の売却 自由に売却できるが、売却しても非課税枠は復活しない
資金の引き出し いつでも可能。ただし、売却した場合の非課税枠は回復しない

自分がつみたてNISAを選んだ理由は3つ。

  • 年間投資額は40万で十分
  • 長期資産運用を予定している
  • 金融庁が定めた基準を満たす投資対象商品

「NISA」と「つみたてNISA」
は並行運用できない
ので、
どちらかを選ぶことになる。

自分は、

・年間の投資額
・投資期間
・個別株を買う予定がない

ということで、
つみたてNISAを運用することに。

2018年12月のつみたてNISA運用結果

11月末くらいに
少し回復がみえてきたと思ったら、
12月は恐ろしいほど下がったね。

トータルの結果

つみたてNISAの基本設定は

毎週:7,692円
1ヶ月:38,460円(概算)

これを

・楽天・全米株式インデックス・ファンド
・ニッセイTOPIXインデックスファンド

に半分ずつ投資。

つみたてNISAポートフォリオ

それぞれの評価額のほうは、

つみたてNISA(合計)の運用成績

思いっきりのマイナス…
まあ、短期的に一喜一憂しない。
そういう長期投資やけども、
投資初心者としてはどきどきの年末やったね。

関連記事:はじめる前に要チェック!つみたてNISAの基本から商品選びまで

楽天・全米株式インデックス・ファンド

楽天・全米株式インデックス・ファンドのチャート

画像引用元:SBI証券

下げ幅がすごい。
NYダウに関するニュースも多くでたね。
2019年はどうなっていくのか。
冒険はしないように静観していくだけ。

楽天・全米株式インデックス・ファンドの運用成績

マイナス11,759円となった。
積立しているのにかかわらず、
評価額は前月とほぼ変わらない結果に。

ニッセイTOPIXインデックスファンド

ニッセイTOPIXインデックスファンドのチャート

画像引用元:SBI証券

アメリカと連動するよね。
素人なりにそう思える結果。

ニッセイTOPIXインデックスファンドの運用成績

こちらはマイナス11,554円。
楽天・全米株式インデックス・ファンドと同様に、
前月と評価額があまり変わらないのは、
すこし寂しい気持ちになってしまう。

まとめ

2018年に投資をはじめたわけやけど、
年末にむけてマイナスへと向かっていったね。

長期的にみれば
インデックス投資は安定するんやろうけど、

まあ、いろいろ勉強していく必要はあるね。

これで2018年の
つみたてNISAの運用報告おわり。

2019年もこの銘柄のまま、
変えることなく積み立てていこうかと。

どうなるかな。

なら、またね ~

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