iDeCo(イデコ)

SBI証券のiDeCo(イデコ)の初回引き落としが2ヶ月分だった!!申し込みから、引き落としまでの流れを説明

こんにちは、たかじー(@taka_g_gzm)です。

9月からiDeCoが開始されています。資産にも無事に反映されて一安心です。

なぜ一安心かというとiDeCoの加入申し込みから 引き落とし、商品注文などの 流れがわかりづらかったためです。

ちょっとした落とし穴?もあるので、注意が必要だったりもします。

今回はSBI証券での申込書提出から 商品注文までの流れを説明しますね。

申し込みから初回引き落としまでの流れ

シンプルに全体の流れは、このように進んでいきます。

  1. 資料請求
  2. 申込書提出
  3. 完了書類の到着
  4. 掛金の配分割合

iDeCo(イデコ)加入申し込み

金融機関に資料請求して届いたものに、必要事項などを記載して返送します。

人によっては会社の記入も必要になるので、そこらへんもご注意ください。

また、普通の口座開設とは違い、時間がかかりますので気長に待ちましょう。

申込書到着日によって、変わる初回引き落としルール

一番気をつけるのが初回引き落としです。

金融機関に申込書が届くタイミングで 流れが変わるので注意しておく必要あり。

SBI ベネフィット・システムズの図がわかりやすいので引用させてもらいます。

掛け金
画像引用元:SBI ベネフィット・システムズ株式会社

iDeCoのお金の流れを 理解できてなかったけん整理。 ちなみに、SBI証券での話。 申請書類がSBI証券へ 到着する日と引き落としの関係。 ①1~5日到着👉翌月26日引き落とし ②6日~月末到着👉翌々月26日引き落とし 書類に問題なければ到着日が加入月みたい。 ②の場合は初月2ヶ月分の引き落とし。 — たかじー/スパイス狂 (@taka_g_gzm) September 13, 2018

メールをみると返送した書類は、6/13に届いたようです。

ということは、自分の場合②になるので、 8/26に初回引き落としとなり、 そのときは2ヶ月分引き落とされます。

恥ずかしながら自分は知らなかったので、2ヶ月分引き落とされていて、「あれ?」と思って調べた結果が 今回のブログとなっています…

また、IDおよびパスワードのお知らせも同様に発送タイミングがかわります。

①の場合、翌月中旬に発送 ②の場合、翌々月中旬に発送

SBI証券での引き落としまでの流れは 申込書の到着日によって変わる。
ここを忘れないようにしてください。

商品購入指示から、加入者サイト反映まで

自分が2ヶ月分引き落とされた理由は、調べてみてわかりました。

次にきになるのは商品購入です。

そして、引き落としのあとの流れがまだわからない。 引き落としから12営業日に商品購入手続きらしい。 その後、購入完了後に資産が反映っぽいな。 ちょうど今からの動きになるので、 ここらへんはおってまた書く予定。 ほんと証券会社のサイトは こういうのわかりづらいよな。 — たかじー/スパイス狂 (@taka_g_gzm) September 13, 2018

8/26が初回引き落としと思っていましたが、日曜だったので8/27が引き落とし日となっていました。

13営業日後に商品の購入手続きが開始されます。

ツイートしたときは、12営業日かと思っていました。

iDeCoの管理画面にある 資産残高にちゃんと反映されて 一安心したのである。 pic.twitter.com/CxrmidVGkb — たかじー/スパイス狂 (@taka_g_gzm) September 14, 2018

9/13には、ちゃんと資産残高が反映されています。

手数料などが引かれているので、少々マイナスになっていますね。

現時点でのポートフォリオも貼っておきます。

各資産自体はプラスになっているので、そのうち手数料もふくめ全体的にプラスになるかな。

ポートフォリオ

さいごに

SBI証券での説明にはなっていますが、たぶん、ほかの金融機関でも同じようなルールがあるはずです。

申し込みから時間がかかるので、 忘れそうになりますが、 気をつけるポイントは意識しておきましょう。

自分みたいに2ヶ月分引き落とされて「なんで!?」焦らないためにもね…

なら、またね~

ABOUT ME
たかじー
沖縄歴10年目の移住サラリーマン。子育て奮闘中の"沖縄移住クッキングパパ"。料理担当、ほかの家事はダメダメ。子連れでもいける美味しいグルメの食べ歩き、飲み歩きが好き。沖縄移住や観光、沖縄好きなひとにリアルな情報を発信中!