iDeCo(イデコ)

個人型確定拠出年金(iDeCo)の資産運用実績(2020年9月版)は、プラス60,140円でした

iDeCo

こんにちはー、たかじー(@taka_g_gzm) です!

みなさ〜ん、iDeCoで資産運用していますか?

自分は2018年から初めて、ほったらかし投資で続けております。

でも、

  • 名前は聞いたことあるけどわからない
  • 投資ってギャンブルじゃないの
  • 不景気でそれどころじゃない

なんてかたもまだまだ多いような気がします。

まだ、iDeCoの加入に悩まれている方に、少しでも参考になればと思い再び運用成績を公開していきたいと思います。

ちなみに、公開するのはもちろんたかじーのみの資産w

えりちゃん

つみたてNISAとともに回復してきてよかったよね

たかじー

今年は菅さんが総理になったり、アメリカ大統領選もあるけん、まだどうなるかわからん

確定拠出年金(iDeCo)とは

毎月一定の金額を積み立てて

  • 定期預金
  • 保険
  • 投資信託

といった金融商品を自分で運用し、60歳以降に年金または一時金で受け取ることができる制度。

期間加入から60歳まで(10年間延長可能)
投資上限額144,000円~816,000円
節税メリット運用で得た利益は非課税
投資対象定期預金・投資信託・保険
投資方法積み立て
出金60歳まで原則不可
口座開設手数料2,777円
口座管理手数料2,004円~7,000円程度
向いているひと退職金制度が手厚くないサラリーマン

参考:手数料(口座管理料)で比較

楽天証券でつみたてiDeCoの運用利回り

2018年9月からiDeCoの運用を開始しています。

まずは、2020年9月末時点の最新の運用成績はこちら。

購入額:600,828円
評価額:660,968円
評価損益:60,140円
評価損益率:10.01%

コロナの影響があり、3月はマイナス5万程度の評価損でしたが、なんとか回復。

えりちゃん

10%以上の評価益ってなかなかいいんじゃない

たかじー

先月は15%以上あったけどねw

iDeCo

投資来の結果をグラフにしたものですが、赤い棒グラフが評価損益ですね。

青色の線を切っているところは、元本割れをしている期間となります(T_T)

長期投資なので、短期間の結果は気にする必要はないんですけどw

たかじー

とはいえ、投資にはリスクがあるけん、自己責任でやろう!

  • SBI証券のセレクトプランで運用
  • 毎月23,000円投資
  • eMAXIS Slim 米国株式を100%

iDeCoはリスクを把握したうえで、eMAXIS Slim 米国株式に集中投資。

ただし、iDeCoは明確な出口があるので、どこかで投資先は変更していきます。

ちなみに、まだ投資したことがない人向けに、シミュレーションしてみました。

運用時のメリット
節税メリットシュミレーション

毎月23,000円を22年積み立てる前提です。

リターンは低めに3%としてみました。

最終積立額:8,585,435円
元本:6,072,000円
運用収益:2,513,435円
運用益の非課税:502,687円

もちろん、あくまでシミュレーションですし、投資にはリスクが伴います。

それでも、資産の一部として運用したほうがいいと自分は考えていますよ。

たかじー

投資をまったくしないほうがリスクあると思っとう

さいごに

たかじーのiDeCoの資産運用報告いかがでしたでしょうか。

iDeCoはつみたてNISAと違って、老後も資産持ち続けることはできません。

明確な出口戦略を考えつつ、年齢が若いうちはある程度リスクとってもいいかなと。

所得税・住民税が節税できるけん、それもうれしいですよね。

それでは、来月の運用成績も楽しみにしてくださいね〜。

えりちゃん

私も結構リスク高めの運用よね?

たかじー

今はまだリスク高くてもいいんじゃね

投資だけでなく、お金に関わる「貯める・稼ぐ・増やす・守る・使う」の知識がバランスよく学べる「お金の大学」はおすすめ。

2020年のベストセラーなので、知っているかたも多いでしょうけどね。

なら、またね~

ABOUT ME
たかじー
沖縄歴9年の移住サラリーマン。子育て奮闘中の"沖縄移住クッキングパパ"。料理担当、ほかの家事はダメダメ。子連れでもいける美味しいグルメの食べ歩き、飲み歩きが好き。沖縄移住や観光、沖縄好きなひとにリアルな情報を発信中!