投資信託も随分と整理して、
商品も自分なりにまとまったんで、
これからは地道に積み立てていくだけです。
現在はつみたてNISAとiDeCoのみ運用。
楽天証券でも積立の設定したけど、
スタートするのは8月からかな。
楽天ポイント投資も一旦は、
現金にしたので積立と同時に、
買い付け始めるつもりです。
それでは、今月の運用実績みてみましょう。
by たかじー(@taka_g_gzm)
ぶっちゃけ長期投資なんて放置でいいんやけどね笑
つみたてNISAとiDeCoについて
運用成績のまえに、
つみたてNISAとiDeCoについて、
簡単に説明しますね。
つみたてNISAとは
つみたてNISAは2018年からはじまった
税制の優遇された投資の制度です。
大事なポイントとしてはこちらの4つ。
- 非課税となる期間は最長20年間
- 年間投資上限は40万円
- 積立による買い付け
- 投資対象は条件を満たす投資信託など
詳細はこちらの記事を読んでみてください。
iDeCoとは
毎月一定の金額を積み立てて
- 定期預金
- 保険
- 投資信託
といった金融商品を自分で運用し、
60歳以降に年金または一時金で
受け取ることができる制度。
詳細はこちらの記事を読んでみてください。
それじゃ、
6月の運用成績みてみよ。
2019年6月の投資信託（つみたてNISA、iDeCo）運用結果
TOPIX連動は相変わらずダメね。
国内は個別株でいくつか持って、
投資信託は買わないことにしました。
今後はそういうスタンスで投資予定。
トータルの結果
現在、保有している投資信託は、
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
- ニッセイTOPIXインデックスファンド
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- eMAXIS Slim 新興国株式
楽天VTIとニッセイはつみたてNISAで、
eMAXIS SlimはiDeCoで運用中です。
購入額：663,186円
評価額：665,963円
評価損益：2,777円
評価損益率：0.42%
楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
米中貿易問題なり、
FRBの動きなり、
色々言われますが、
成績は優秀ですよね。
ニッセイTOPIXインデックスファンド
TOPIXについては、
もう気にしていないので、
売却タイミングをみているだけですね。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
iDeCoのセレクトプラン変更から、
積み立て始めたばかりなので、
まだ期間は短いのでこれからですかね。
eMAXIS Slim 新興国株式
こちらもiDeCoの積み立てですが、
新興国はリスクが高い分の成績は感じます。
賭けにならない範囲で積み立て予定。
おわりに
国内はやっぱり微妙な感じですが、
米国、新興国はぼちぼちの成績ですね。
景気後退になると言われていますが、
そのときはそのときで積み立てるだけです。
ドルコスト平均法でどこまでいけるか。
そんなわけで、
あまり成績を気にしすぎずに、
毎月やっていきますよ。
なら、またね～
