SBI証券のiDeCo（イデコ）の初回引き落としが2ヶ月分だった!!申し込みから、引き落としまでの流れを説明

こんにちは、たかじー(@taka_g_gzm)です。

9月からiDeCoが開始されています。資産にも無事に反映されて一安心です。

なぜ一安心かというとiDeCoの加入申し込みから引き落とし、商品注文などの流れがわかりづらかったためです。

ちょっとした落とし穴？もあるので、注意が必要だったりもします。

今回はSBI証券での申込書提出から商品注文までの流れを説明しますね。

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Contents

申し込みから初回引き落としまでの流れ
さいごに

申し込みから初回引き落としまでの流れ

シンプルに全体の流れは、このように進んでいきます。

資料請求
申込書提出
完了書類の到着
掛金の配分割合

iDeCo（イデコ）加入申し込み

金融機関に資料請求して届いたものに、必要事項などを記載して返送します。

人によっては会社の記入も必要になるので、そこらへんもご注意ください。

また、普通の口座開設とは違い、時間がかかりますので気長に待ちましょう。

申込書到着日によって、変わる初回引き落としルール

一番気をつけるのが初回引き落としです。

金融機関に申込書が届くタイミングで流れが変わるので注意しておく必要あり。

SBI ベネフィット・システムズの図がわかりやすいので引用させてもらいます。

掛け金
画像引用元：SBI ベネフィット・システムズ株式会社

iDeCoのお金の流れを理解できてなかったけん整理。ちなみに、SBI証券での話。申請書類がSBI証券へ到着する日と引き落としの関係。 ①1～5日到着👉翌月26日引き落とし ②6日～月末到着👉翌々月26日引き落とし書類に問題なければ到着日が加入月みたい。 ②の場合は初月2ヶ月分の引き落とし。 — たかじー/スパイス狂 (@taka_g_gzm) September 13, 2018

メールをみると返送した書類は、6/13に届いたようです。

ということは、自分の場合②になるので、 8/26に初回引き落としとなり、そのときは2ヶ月分引き落とされます。

恥ずかしながら自分は知らなかったので、2ヶ月分引き落とされていて、「あれ？」と思って調べた結果が今回のブログとなっています…

また、IDおよびパスワードのお知らせも同様に発送タイミングがかわります。

①の場合、翌月中旬に発送 ②の場合、翌々月中旬に発送

SBI証券での引き落としまでの流れは申込書の到着日によって変わる。
ここを忘れないようにしてください。

商品購入指示から、加入者サイト反映まで

自分が2ヶ月分引き落とされた理由は、調べてみてわかりました。

次にきになるのは商品購入です。

そして、引き落としのあとの流れがまだわからない。引き落としから12営業日に商品購入手続きらしい。その後、購入完了後に資産が反映っぽいな。ちょうど今からの動きになるので、ここらへんはおってまた書く予定。ほんと証券会社のサイトはこういうのわかりづらいよな。 — たかじー/スパイス狂 (@taka_g_gzm) September 13, 2018

8/26が初回引き落としと思っていましたが、日曜だったので8/27が引き落とし日となっていました。

13営業日後に商品の購入手続きが開始されます。

ツイートしたときは、12営業日かと思っていました。