【2019年8月】つみたてNISA、iDeCoの振り返り(長期運用に月ごとの振り返りは不要ですw)

投資信託 つみたてNISA

9月になったので8月の振り返りです。
つみたてNISAとiDeCoは長期運用なので、
毎月の振り返りはしないほうがいいです。

自分は好きでやっているだけなので。

長期運用は信じられるインデックス投資で、
短期のマイナスは気にしないこと。
これが基本なんだと思います。

それでは、今月の運用実績みてみましょう。

by たかじー(@takag_caelum)

たかじー
たかじー

今年は色々と荒れるね~w

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つみたてNISAとiDeCoについて

運用益が非課税になるなど、
税金が優遇された投資の制度です。

制度についての詳細は、
リンクはっておきますので、
そちらで確認してください。

たかじー
たかじー

それじゃ、
8月の運用成績みてみよ。

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2019年8月の投資信託(つみたてNISA、iDeCo)運用結果

商品はさらに絞る動きをしていきます。
新規積み立ては楽天VTIとeMAXIS Slim 米国株式のみ。

つみたてNISAの証券会社を変更するので、
そのタイミングで全世界株式の積み立てにするつもり。

トータルの結果

現在、保有している投資信託は、

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
  • ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • eMAXIS Slim 新興国株式

楽天VTIとニッセイはつみたてNISAで、
eMAXIS SlimはiDeCoで運用中です。

投資信託全体 運用成績

投資額:778,103円
評価額:760,654円
評価損益:-17,449円(-2.24%)

評価額はマイナスですね。
資産が減るというのは辛いと思うので、
長期運用は放置しておくのがいいですね。

投資信託リターン(%)

今年は色々動くなと思いつつ、
相変わらずTOPIXはダメな感じです。

楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)

楽天VTI 運用成績

唯一プラスの評価に。
米国については、まだまだ波がありそうな感じしますね。

追加利下げの示唆もあったり、
米中貿易問題など気になるところです。

ニッセイTOPIXインデックスファンド

ニッセイTOPIXインデックスファンド 運用成績

急ぐ必要はないので、
評価損益が0になったら売却。
塩漬け案件です。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

eMAXIS Slim 米国株式 運用成績

少しマイナスになっていますね。
楽天VTIの差はタイミングの問題もあるでしょう。

eMAXIS Slim 新興国株式

eMAXIS Slim 新興国株式 運用成績

新興国への積み立ては終了に。
どこかのタイミングで米国株式(S&P500)に
スイッチングしていきます。

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おわりに

長期運用ができない理由として、
含み損に耐えきれない。
ほとんどがこれだそうです。

そう考えると、短期間での評価は
ほとんど意味がないことなんですよね。

気になるけど、
気にしないことが、
成功の秘訣!?

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なら、またね~

コメント

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