個別株とは違い、
つみたてNISAとiDeCoは
何も考えずに毎月積み立て。
リバランスとかもとくには考えていません。
商品選びをしっかりとすれば、
ある程度は放置でいいかなと。
iDeCoについては、
出口戦略が重要になるけど、
まだ気にするところではないかな。
それでは、今月の運用実績みてみましょう。
by たかじー(@taka_g_gzm)
TOPIX連動以外は好調なんよなー。
つみたてNISAとiDeCoについて
運用益が非課税になるなど、
税金が優遇された投資の制度です。
制度についての詳細は、
リンクはっておきますので、
そちらで確認してください。
それじゃ、
7月の運用成績みてみよ。
2019年7月の投資信託（つみたてNISA、iDeCo）運用結果
TOPIX連動の投資信託については、
自分の考えに沿わないものは、
投資先として選んではダメですよ。
初期に投資したことの反省です。
商品の良し悪しではなく、
自分の考えに合わないというだけなので。
TOPIX連動を否定するもんじゃありません。
トータルの結果
現在、保有している投資信託は、
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
- ニッセイTOPIXインデックスファンド
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- eMAXIS Slim 新興国株式
楽天VTIとニッセイはつみたてNISAで、
eMAXIS SlimはiDeCoで運用中です。
投資額：716,806円
評価額：739,844円
リターン：23,038円（3.21%）
日本株のマイナス分も、
米国、新興国でカバーされています。
成績としては楽天VTIがいいですね。
eMAXIS Slimの米国と新興国も、
順調でなによりといったところかな。
楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
リセッションと言われるものの、
結局米国の指数は最高値を更新など、
どうなるかわからないものですね。
前日のFOMCで、
政策金利を0.25%引き下げ、
10年半ぶりの利下げになったので、
まだまだアメリカの市場はいいのかな。
ニッセイTOPIXインデックスファンド
売却を考えていましたが、
そもそも証券会社移管する際に、
どうなるんやろうか気になりますね。
ちょっと調べてみます。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
楽天VTIと同じく好調。
なんだかんだで、
まだまだアメリカ中心なのかな。
eMAXIS Slim 新興国株式
新興国も頑張っていますね。
ここはある程度のリスクも含めて投資。
そう考えるともっとリターンがほしい。
おわりに
長期の積み立て投資なんてのは、
とにかく10年以上続けることが大事。
だと、思っているので継続するのみ。
リセッションがくるくる言われていますが、
いつなるのかもわかりませんし、
そんなときこそ積み立てですよね。
なら、またね～
