投資信託(つみたてNISA、iDeCo)2019年7月のリターンはプラス23,038円でした

投資信託 つみたてNISA

個別株とは違い、
つみたてNISAとiDeCoは
何も考えずに毎月積み立て。
リバランスとかもとくには考えていません。

商品選びをしっかりとすれば、
ある程度は放置でいいかなと。

iDeCoについては、
出口戦略が重要になるけど、
まだ気にするところではないかな。

それでは、今月の運用実績みてみましょう。

by たかじー(@takag_caelum)

たかじー
たかじー

TOPIX連動以外は好調なんよなー。

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つみたてNISAとiDeCoについて

運用益が非課税になるなど、
税金が優遇された投資の制度です。

制度についての詳細は、
リンクはっておきますので、
そちらで確認してください。

たかじー
たかじー

それじゃ、
7月の運用成績みてみよ。

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2019年7月の投資信託(つみたてNISA、iDeCo)運用結果

TOPIX連動の投資信託については、
自分の考えに沿わないものは、
投資先として選んではダメですよ。
初期に投資したことの反省です。

商品の良し悪しではなく、
自分の考えに合わないというだけなので。
TOPIX連動を否定するもんじゃありません。

トータルの結果

現在、保有している投資信託は、

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
  • ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • eMAXIS Slim 新興国株式

楽天VTIとニッセイはつみたてNISAで、
eMAXIS SlimはiDeCoで運用中です。

投資信託全体 運用成績

投資額:716,806円
評価額:739,844円
リターン:23,038円(3.21%)

日本株のマイナス分も、
米国、新興国でカバーされています。

投資信託全体リターン(%)

成績としては楽天VTIがいいですね。
eMAXIS Slimの米国と新興国も、
順調でなによりといったところかな。

楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)

楽天VTI 運用成績

リセッションと言われるものの、
結局米国の指数は最高値を更新など、
どうなるかわからないものですね。

前日のFOMCで、
政策金利を0.25%引き下げ、
10年半ぶりの利下げになったので、
まだまだアメリカの市場はいいのかな。

ニッセイTOPIXインデックスファンド

ニッセイTOPIXインデックスファンド 運用成績

売却を考えていましたが、
そもそも証券会社移管する際に、
どうなるんやろうか気になりますね。
ちょっと調べてみます。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

eMAXIS Slim 米国株式 運用成績

楽天VTIと同じく好調。
なんだかんだで、
まだまだアメリカ中心なのかな。

eMAXIS Slim 新興国株式

eMAXIS Slim 新興国株式 運用成績

新興国も頑張っていますね。
ここはある程度のリスクも含めて投資。
そう考えるともっとリターンがほしい。

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おわりに

長期の積み立て投資なんてのは、
とにかく10年以上続けることが大事。
だと、思っているので継続するのみ。

リセッションがくるくる言われていますが、
いつなるのかもわかりませんし、
そんなときこそ積み立てですよね。

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なら、またね~

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